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財形ってなあに??

こんにちは、トク子です。

先日夫の会社で年に1度の

財形の申し込みや変更受付の募集があり

今までは一般財形のみをしていましたが

この時代自分たちの老後のことを思って

年金財形に申し込んでみました!

ブログ 853.jpgのサムネール画像

この財形、よく耳にしますがどんなものだったか

よく分からないとか忘れてしまったりしませんかcoldsweats01

この度今一度調べてみました。

 

 

財形とは・・・。

正式には「財形制度」といい

貯蓄制度融資制度があります。

貯蓄制度は

一般財形、住宅財形、年金財形の3種あります。

財形制度を利用できるのは

職種を問わず事業主に雇用されている人=勤労者です。

(公務員やアルバイト、パート、派遣社員も含まれます)

ただし勤務先が財形制度を導入していないと利用できません。

ブログ 425.jpg

貯蓄制度の一般財形は3年以上積み立て、1年間は払い戻しができない

という条件以外は積み立て金額、資金使途、払い出しなどの制限はありません。

利子にもしっかり20%の税金もかかります。

 

ブログ 390.jpg

住宅財形は55歳未満の勤労者、5年以上定期的な積み立てで

住宅取得のための貯蓄という条件があります。

条件を守れば年金財形と合わせて元利合計(貯蓄型の場合)

550万円まで非課税となります。

認められた住宅取得費用等以外の目的で払いだすと

課税扱いです。

ブログ 391.jpg

今回トク子が申し込んだのは年金財形です。

知識では分かっていましたがいざ申し込むと

記入の仕方が難しくて(私だけかも)2度も総務からダメだしされましたcoldsweats01

でもくじけずに書きました。

だって今頑張れば老後確実に助かるんだから☆

次のブログで年金財形と財形融資制のついて

ご紹介いたします!

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